É um tipo de investimento passivo, baseado em uma carteira teórica que acompanha um índice de referência. Com o ETF, o investidor não escolhe ações de determinadas empresas listadas na Bolsa de Valores, mas sim o índice, como o Ibovespa.
O que é um fundo passivo? Fundo passivo é um fundo de investimento que aplica seus recursos em índices de investimento ao invés de montar uma carteira própria de investimento seguindo uma estratégia. Podem ser fundos tradicionais que seguem algum índice específico ou podem ser ETFs que são negociados em bolsa.
O que é um investimento passivo? Um investimento passivo consiste em uma alternativa que não exige do investidor um grande grau de conhecimento, visto que nesse caso quem faz o trabalho de escolher os ativos é o próprio gestor com base em um índice de referência.
Os ETFs (Exchange Traded Fund) são negociados na Bolsa de Valores, como uma Ação. A diferença é que a compra da Ação não é de uma única empresa, mas sim, de várias ao mesmo tempo. Os diferentes ETFs representam diferentes Índices, que têm como objetivo atingir rendimentos iguais ou superiores ao indicador utilizado.
Os ETFs podem apresentar risco cambial. Os ETFs internacionais são cotados em moedas locais. Portanto, alterações na taxa de câmbio afetarão o valor de um investimento. Como exemplo, temos no Brasil os BDRs de ETFs que são títulos locais, na forma de um BDR, que representam determinado ETF negociado no exterior.
O valor do ETF hoje está em $ -, convertendo este valor para reais, um ETF vale R$ -. Nas últimas 24 horas o total de negociações da moeda ETF foi de 25,36 de dólares e o valor total de capitalização do ETF é atualmente de - de dólares.
ETFs superam retorno de 31% ao mês; veja a lista. Se o Ibovespa agoniza com queda de 9,8% em 2024, alguns ETFs estão com a rentabilidade em alta. Segundo Boletim da B3 (B3SA3), os fundos de índice estão com retornos acima dos 31% ao mês.
Passivo são todas as obrigações financeiras de uma empresa. Ou seja, suas despesas e dívidas, independentemente dos prazos que têm para serem quitadas ou suas recorrências. Esse controle é essencial para garantir a saúde financeira de qualquer negócio.
A estratégia requer uma mentalidade de comprar e manter. Isso significa resistir à tentação de reagir ou antecipar cada próximo movimento dos mercados. O principal exemplo de uma abordagem passiva é comprar um fundo de índice que segue um dos principais índices como o Ibov ou S&P 500.
O passivo é um recurso controlado por uma entidade e um acontecimento passado e do qual se esperam que fluam benefícios económicos no futuro, cuja liquidação se espera um ex-fluxo de recursos.
Diferentemente de um ETF, que apenas espelha um índice, os fundos de ações costumam oferecer gestão ativa. Ou seja, o gestor seleciona os ativos na expectativa de obter ganhos acima da média. Por serem mais trabalhosos, em geral cobram taxas de administração mais altas do que os fundos de índices (ETFs).
Os fundos passivos podem corresponder a fundos indexados que apenas replicam algum índice específico — como o CDI, o Ibovespa, o IPCA, o Nasdaq, entre outros —, ou, ainda, aos ETFs (Exchange Trand Fund) negociados na lores.
Alguns dos melhores ETFs para iniciantes no Brasil incluem o iShares Ibovespa Fundo de Índice (BOVA11), iShares S&P 500 Fundo Índice (IVVB11) e It Now Ibovespa Fundo de Índice (ITUB11). Eles têm taxas de administração baixas e oferecem diversificação eficiente.
Dessa forma, o ETF em questão não pode ser mais negociado na bolsa, ou seja, as operações de compra e venda são interrompidas. Assim, depois do encerramento e da liquidação, o ETF deixa de existir como um fundo em operação e é removido da lista de fundos negociados na bolsa.
No momento de investir em ETF, é fundamental analisar as características do fundo. Isso inclui avaliar o índice de referência, o histórico de rentabilidade, as taxas cobradas, entre outras questões relevantes. Contudo, além desses fatores, é importante saber como analisar o preço justo das cotas.
NASD11 (Trend ETF NASDAQ 100 Index Investment Fund) é um ETF que é baseado no índice que mede o desempenho das 100 maiores empresas não financeiras listadas na bolsa norte-americana, a Nasdaq-100. em 2023 o ETF valorizou 37,10% e tem potencial de valorização em 2024 por conta da perspectiva de corte de juros nos EUA.
Na carteira, estão nomes como Cemig, Isa Cteep, BB Seguridade, Engie, entre outros. Assim como o BOVA11, o NDIV11 também acompanha de perto seu índice de referência, com ganhos de +13,1% desde sua criação (vs. +12,6% do Ibov Smart Dividendos).
