O que são ETFs americanos? Os ETFs são basicamente fundos de investimentos negociados na Bolsa de Valores, semelhante às ações. Os americanos, especificamente, são listados e negociados em bolsas como New York Stock Exchange (NYSE) e NASDAQ, oferecendo um vasto portfólio de ativos para os investidores.
Os ETFs de títulos são investimentos negociados na renda variável, via Home Broker, mas que possuem ativos de renda fixa. Isto é, o patrimônio do fundo é investido diretamente em títulos. Alguns dos ativos que eles investem incluem CDBs, Letras do Tesouro, LC's, CR's, entre outros.
Além de facilitar o acesso ao público através da negociação de pequenas frações do ativo-fim, o ETF está sujeito à mesma regulação do mercado de ações. Isso permite seu uso como depósito de garantia em operações e compensação de perdas em ativos da mesma classe para efeitos tributários.
Este mercado é marcado pela volatilidade dos ativos, assim, você pode ter lucro caso aconteça a valorização das cotas do fundo. Resumindo: podemos dizer que a forma de você obter lucro com ETF é vender suas cotas para um outro investidor por um preço maior do que pagou na compra.
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Como ETFs pagam?
“Os ETFs que pagam dividendos são atrelados à bolsa de valores. Sendo assim, têm alta volatilidade”, alerta Fábio Cabral, planejador financeiro certificado na Planejar. Ou seja, ainda que exista a expectativa de distribuição dos dividendos, o preço da cota do ETF pode variar na bolsa.
ETF é uma sigla para o termo em inglês Exchange Traded Funds, um fundo de ativo que costuma acompanhar ou replicar o desempenho de um determinado índice econômico, podendo seguir também algum segmento de mercado, com renda variável e dívidas (públicas ou privadas).
Por lá, os ETFs de opções vão muito além e chegam a pagar 115% ao ano, ou 9,58% ao mês – e o além de tudo, em dólar. Esses fundos usam contratos de opções para obter altos prêmios e remunerar os cotistas com pagamentos mensais.
Quais são os riscos de investir em ETF? É importante ressaltar que as ETFs são investimentos de risco. Os fundos de índice podem ter valorização ou desvalorização diariamente e não há como prever exatamente quais serão seus ganhos ou perdas, por conta da volatilidade do mercado.
Os ETFs podem apresentar risco cambial. Os ETFs internacionais são cotados em moedas locais, portanto, alterações na taxa de câmbio afetarão o valor de um investimento.
Com uma única cota de ETF, você obtém exposição a diversos ativos simultaneamente. Além disso, eles geralmente têm custos de administração mais baixos em comparação com fundos de investimento ativos.
Nesse caso, a tributação ocorre sobre o lucro obtido na venda das cotas do ETF, e é de 15% sobre o ganho de capital. Portanto, esse ativo negociado em bolsa sofre incidência de imposto de renda, como a maior parte das aplicações de renda variável, quando há venda com lucro.
Alguns dos melhores ETFs para iniciantes no Brasil incluem o iShares Ibovespa Fundo de Índice (BOVA11), iShares S&P 500 Fundo Índice (IVVB11) e It Now Ibovespa Fundo de Índice (ITUB11). Eles têm taxas de administração baixas e oferecem diversificação eficiente.
O processo de resgate das cotas, solicitado pelo investidor através de um agente autorizado, requer a entrega de pelo menos um lote mínimo de cotas do ETF ao administrador em troca da cesta de ativos (modelo In Kind). As cotas do ETF são negociadas na B3 de forma semelhante às ações.
No momento de investir em ETF, é fundamental analisar as características do fundo. Isso inclui avaliar o índice de referência, o histórico de rentabilidade, as taxas cobradas, entre outras questões relevantes. Contudo, além desses fatores, é importante saber como analisar o preço justo das cotas.
