A base de clientes ativos subiu 16% ante o terceiro trimestre de 2022 e registrou alta de 10% em relação ao segundo trimestre deste ano, totalizando 4,4 milhões no período encerrado em setembro.
Ao final de dezembro, a XP também mostrava 1,4 milhão de contas digitais ativas, das quais 90 mil são contas primárias. O portfólio total de crédito somou R$ 21 bilhões no último dia de 2023, representando uma elevação de 23% frente ao mesmo período de 2022 e um acréscimo de 6% na comparação trimestral.
A maioria dos investidores da Bolsa encontram-se na faixa etária dos 26 a 35 anos, com 1.293.122 contas ativas em outubro, representando 32,2% de todas as contas. Em seguida, temos a faixa entre 36 a 45 anos com 1.102.674 contas, equivalente a 27,5% do total.
Fundada em 1997 pelo economista Guilherme Benchimol, a XP Investimentos encerrou 2023 com R$ 1,1 trilhão sob sua custódia e 4,5 milhões de clientes, alta de 19% em relação ao ano anterior.
Benchimol permanece na empresa como Presidente do Conselho de Administração. Em abril de 2022, o Itaú Unibanco anunciou a compra de 11,36% das ações da XP Investimentos por R$ 8 bilhões. Em contrapartida, a Itaúsa, sua controladora, vendeu mais de R$ 1 bilhão em ações ao longo do ano.
Qual o risco da XP quebrar? O maior risco de curto prazo para as ações da XP, segundo os analistas, continua com o excesso de papéis no mercado (ou overhang). Isso porque a recente compra de 11,36% do capital da XP pelo Itaú Unibanco (ITUB4) deve vir seguida de uma venda da fatia.
São mais de 1 milhão de clientes que confiam nos nossos serviços. Não à toa, a XP foi a primeira empresa a ser reconhecida com o selo Cetip Certifica. Essa garantia comprova que os investimentos adquiridos na plataforma estão de fato registrados no nome do investidor.
Em 2021, a XP esperava chegar a R$ 1 trilhão sob custódia ainda naquele ano. O problema maior veio da captação líquida total, que foi de R$ 31 bilhões no quarto trimestre e de R$ 155 bilhões em 2022, quedas de 36% e 33%, respectivamente.
Entre outubro e dezembro do ano passado, a XP obteve lucro líquido de R$ 1,04 bilhão. A cifra é 33% maior que a registrada no mesmo período em 2022 e 4% menor que a do terceiro trimestre de 2023. Também foi no quarto trimestre que a receita bruta da XP registrou um crescimento anual de 29%, para R$ 4,3 bilhões.
A XP adquiriu o banco em janeiro de 2022 e a operação foi aprovada em junho deste ano. A receita líquida da companhia no terceiro trimestre ficou em R$ 4,132 bilhões, 14% acima do valor registrado um ano antes. A receita bruta foi de R$ 4,4 bilhões, com crescimento anual de 17%.
Qual é o banco digital mais confiável? O Banco Sofisa é o banco brasileiro melhor colocado no ranking 2023 da Forbes com os melhores bancos do mundo. Com mais de 50 anos de experiência no atendimento de empresas e grandes investidores, ele tem o Banco Sofisa Direto como sua divisão online.
Os 300 mil clientes da XP que já possuem a conta digital já têm acesso a TED e PIX ilimitados (e sem custo), pagamentos de contas, débitos automáticos, atendimento 24 horas e portabilidade de salário.
Sem criatividade para o nome do escritório, Benchimol sugeriu a sigla XPTO, a ser usada como algo temporário. Maisonnave disse que usaria as duas primeiras letras, XP, que indicava expertise. Surgiu a XP Investimentos.
Então, mesmo se a corretora quebrar, os ativos continuam existindo e pertencendo àquela pessoa. É como se o seu corretor de seguros falisse. O seguro do seu carro ou imóvel continua valendo.
Em primeiro lugar, ficou a XP Investimentos, por possuir nota máxima em diversos indicadores, obtendo assim a melhor avaliação. Já em terceiro lugar, tivemos a Rico, apesar de ser eleita a escolha certa, em razão de desempenho. Confira a seguir o ranking das 10 corretoras, assim como avaliação final de cada uma delas.
Nesse caso, se você investir R$1.000 durante um ano, receberia o equivalente a R$1302,45 — R$302,45 apenas de juros. Esse percentual seria o equivalente 2,52% por mês (cerca de R$25,2 por mês de renda passiva).
O risco de crédito de todos os COEs é do banco emissor, por isso a XP se compromete em distribuir COEs de primeira linha (proveniente de emissores com rating máximo AAA). Quanto ao risco das ações não performarem, trata-se do risco de mercado assumido pelo investidor ao acessar determinado ativo.
Na análise do BTG Pactual, a Selic alta e uma base de custos equivocada levaram a XP a apresentar uma deterioração de receitas e uma margem EBT (resultado antes de impostos) de 23%, abaixo do consenso do mercado.
A Itaúsa vendeu todas as suas ações que detinha da XP Inc. e encerrou um processo iniciado em 2021, depois do veto imposto pelo Banco Central (BC) para a tomada de controle até 2026 e de diferenças culturais que impediram a parceria entre o Itaú Unibanco e a plataforma de investimentos.
Em comunicado, o presidente do grupo XP, Guilherme Benchimol, afirma que a aquisição faz parte da estratégia de diversificar o portfólio, iniciada em 2014 com a compra da Clear Corretora. O plano, segundo Benchimonal, é que as três marcas "sigam independentes, com experiências e equipes distintas".
